Investițiile lunii iunie 2024
If the children are our future, then there is no greater way to invest in the future than investing in our children. - Dr. Nirvadha Singh
Pentru cei care abia încep să citească blogul, aventura noastră a început aici.
Despre strategiile de investiții am scris aici și aici.
La mulți ani tuturor copiilor și copilului din interior!
Luna aceasta blogul n-a avut încasări, dar țin să mulțumesc celor care au în continuare subscrieri anuale active. Astfel portofoliile copiilor au fost alimentate cu 1090 lei fiecare.
Începem cu Elsa, în luna aceasta nu a avut alte încasări, dividendele plătite de companii urmând să intre un pic mai târziu. Am refăcut tabela cu ponderile așteptate pentru luna aceasta:
Pentru această lună, folosind banii transferați, am achiziționat 1951 acțiuni la Teraplast Bistrița (TRP), cu un cost mediu de 0.5645 lei. Noua structură a portofoliului este reprezentată în figura următoare:
Randamentul portofoliului arată în felul următor:
În cazul Annei, ponderile și sumele necesare aproximative sunt:
Cu banii alocați am achiziționat 19 acțiuni la Transport Trade Services (TTS) ajungând la un cost mediu de 23.4445 lei (anterior 21.5822), și 442 acțiuni la Aquila (AQ) ajungând la un cost mediu de 1.0235 lei (anterior 0.9175) portofoliul arătând în felul următor:
Luna aceasta a adus randamente semnificativ mai bune Elsei acest lucru fiind cauzat îndeosebi de creșterea spectaculoasă a DIGI, unde avea expunere un pic mai mare decât Anna. Amândouă fiind la început de drum aceste diferențe sunt și o chestiune de noroc, nu neapărat de strategie mai bună sau mai slabă. Randamentul Annei arată în felul următor:
Lunile care urmează stau sub semnul dividendelor pe bursa noastră. Cei care sunteți la început de drum poate nu sunteți familiari cu termenii și efectele cheie care apar în preajma dividendelor. Pentru a primi dividende de la o companie, acțiunile trebuie să fie cumpărate cel târziu pe data de cum-date, care este cu două zile înainte de data de referință. Dat fiind că în momentul când se plătesc dividende ies niște bani din companie, compania va valora mai puțin cu valoarea cashului care iese din firmă. Astfel tentația poate exista în rândul investitorilor de a vinde acțiunile de la compania respectivă în ziua ex-date, acest fenomen putând duce la corecția ex-dividend. Dat fiind regimul fiscal de la noi, uneori este mai rentabil pentru un investitor care vrea să fie și speculator să vândă în ziua cum-date și să cumpere înapoi în ziua ex-date acțiunile mai ieftin, astfel evitând plata impozitului pe dividende de 8% și eventual a CASS de 10%. O altă dată importantă este data plății dividendelor, aceasta reprezentând momentul în care intră în conturile investitorilor banii. O parte din investitori în general aleg să reinvestească banii în acțiunile companiei care a dat dividendele, acest lucru putând genera creșteri pe moment în zilele respective.
Deși pe aceste conturi nu fac speculă, consider că pentru orice investitor este important să înțeleagă fenomenele care guvernează bursa noastră.