Investițiile lunii iulie 2024
I’ve found that when the market’s going down and you buy funds wisely, at some point in the future you will be happy. - Peter Lynch
Pentru cei care abia încep să citească blogul, aventura noastră a început aici.
Despre strategiile de investiții am scris aici și aici.
Voi începe prin a mulțumi celor care au donat bani, încasările nete totale ale blogului au fost în valoare de 35.45 EUR.
Acei bani deja se regăsesc în portofoliile pe care le voi prezenta în cele ce urmează, și respectiv, după conversia banilor din donații am alimentat fiecare cont cu 1178.21 lei.
Începem cu Elsa, în luna iunie a primit următoarele dividende: 80.01 lei net de la SNP, 61.48 lei net de la BRD, 16.34 lei de la FP, 43 lei de la TTS, 68.32 lei de la SNN, 65.66 lei de la TLV, 10.20 lei de la TEL și 218.8 lei de la H2O, în total 563.81 lei. Astfel, în total am avut la dispoziție 1742.58 lei pentru luna iulie. Am refăcut tabela cu ponderile așteptate pentru luna aceasta:
Din păcate când am pus ordinul m-am uitat din greșeală în tabela Annei, astfel am cumpărat 1230 acțiuni la Aquila (AQ) în loc de 982 la un preț mediu de 1.2130 lei pe acțiune. Am observat prea târziu greșeala, dar diferența fiind sub 500 de lei am decis să nu iau nici-o măsură, acceptând această mică abatere. În principiu politica mea este de a face rebalansări în primul rând prin cumpărare și planul fiind pe mai mult de 10 ani, astfel de mici greșeli nu vor conta foarte mult în economia portofoliului pe termen lung. În final am mai rămas cu 250.6 lei cash în cont, aceștia urmând a fi investiți când cashul va trece de 500 de lei fie prin dividende încasate fie prin următoarea alimentare.
Noua structură a portofoliului este reprezentată în figura următoare:
Randamentul portofoliului arată în felul următor:
Anna în luna iunie a primit următoarele dividende: 38.41 lei de la SNP, 35.50 lei de la AQ, 61.48 lei, 23.18 lei de la SFG, 44.23 lei de la BRD, 106.76 lei de la FP, 74.44 lei de la COTE, 24.12 lei de la TTS, 71.79 lei de la SNN, 33.41 lei de la TLV, 8.24 lei de la TEL și 115.84 lei de la H2O, în total 637.4 lei. Și în acest caz am refăcut tabela cu ponderile așteptate pentru luna aceasta. De remarcat este faptul că suma așteptată totală a crescut la 30000 de lei deoarece portofoliul a trecut pragul de 20000 de lei ceea ce înseamnă că trebuie să aloc mai mult de 1000 de lei per companie.
Deoarece cu ocazia primirii dividendelor de la BRD banii din cont au atins pragul autoimpus de 500 de lei, am efectuat o cumpărare deja pe 6 iunie de 4 acțiuni la Hidroelectrica (H2O) cu un preț mediu de 137.295 lei, astfel ajungând la un preț mediu de 122.3522 lei (anterior 110.398 lei). După alimentarea contului Anna a avut la dispoziție alți 1620.7 lei, cu acești bani am cumpărat 942 acțiuni la OMV Petrom (SNP) cu un preț mediu de 0.7680 lei, astfel ajungând la un preț mediu de 0.6266 lei (anterior 0.4949 lei) și 1849 acțiuni la Fondul Proprietatea (FP) cu un preț mediu de 0.3945 lei, astfel ajungând la un preț mediu de 0.5067 lei (anterior 0.6140 lei). În final am mai rămas cu 168.01 lei cash în portofoliu.
În urma cumpărăturilor portofoliul arătând în felul următor:
Randamentul Annei este în continuare un pic mai slab decât al Elsei, dar mi-am asumat că vor putea fi diferențe în orice direcție de când am început să investesc cu două strategii complet diferite. Nu știu cum vor arăta portofoliile peste 10 ani, dar înainte să le predau copiilor intenționez să le egalez printr-o alimentare bonus dacă va fi cazul. Important este că fac investiții regulate pentru amândouă și că indiferent de strategia adoptată portofoliile vor aduce randamente foarte bune pe termen lung. În luna iulie randamentul Annei arată ca în tabela următoare:
La încheiere, dacă tot am cumpărat printre altele Fondul Proprietatea în unul din conturi, am expus mai pe larg pe grupul de Facebook păstorit de mine, Investitori Fără Frontiere, motivele de ce încă sunt convins că FP este valoroasă și indiferent de motivele pentru care fondurile de pensii o vând agresiv, nu este o oportunitate de neglijat.
Dacă voi avea timp vara aceasta am în plan să vă ofer o serie de articole surpriză, așa că să-i citez pe cei din televiziunile străine: stay tuned.