Investițiile lunii decembrie 2024
I've found that when the market's going down and you buy funds wisely, at some point in the future you will be happy. - Peter Lynch
Pentru cei care abia încep să citească blogul, aventura noastră a început aici.
Despre strategiile de investiții am scris aici și aici.
Voi începe prin a mulțumi celor care au donat bani, încasările nete totale ale blogului au fost în valoare de 8.98 EUR.
Acei bani deja se regăsesc în portofoliile pe care le voi prezenta în cele ce urmează, și respectiv, după conversia banilor din donații am alimentat fiecare cont cu 1112.35 lei.
Începem cu Elsa, în luna noiembrie a primit următoarele dividende: 12.11 lei net de la ONE și 25.12 lei net de la SFG, în total 37.23 lei. Cu banii rămași în cont luna trecută (4.06 lei) în total am avut la dispoziție 1153.82 lei pentru luna decembrie.
Ponderile așteptate pentru luna aceasta sunt:
Cu banii din cont, am achiziționat 41 acțiuni la Banca Transilvania (TLV), cu un cost mediu de 27.45 lei ajungând astfel la un preț mediu de 20.0352 lei (anterior 15.3115 lei). Deoarece încerc să fac cumpărăturile lunare în prima zi a fiecărei luni, nu am nimerit prețurile mai mici din ziua următoare, când am făcut și capturile. Noua structură a portofoliului este reprezentată în figura următoare:
Randamentul portofoliului arată în felul următor:
În cazul Annei, ponderile și sumele necesare aproximative sunt:
În luna noiembrie a primit următoarele dividende: 21.25 lei net de la ONE și 23.18 lei net de la SFG, în total 44.43 lei. Astfel în contul ei am avut 1160.47 lei disponibil.
Folosind acești bani am cumpărat 24 acțiuni la Banca Transilvania (TLV) cu un preț mediu de 27.45 lei, astfel ajungând la un preț mediu de 20.5063 lei (anterior 15.3900 lei) și 12 acțiuni la Sphera Franchise Group (SFG) cu un preț mediu de 38.3 lei, astfel ajungând la un preț mediu de 27.8056 lei (anterior 22.4821 lei). În final am mai rămas cu 38.05 lei cash în portofoliu.
În urma cumpărăturilor, portofoliul arătând în felul următor:
Randamentul portofoliului arată în felul următor:
După cum se vede, portofoliul a intrat pe pierdere pentru anul 2024, capturile fiind din 3 decembrie și între timp pierderea s-a adâncit. Astfel de momente au tot fost și vor mai fi pe burse, un investitor la început de drum nu trebuie să se îngrijoreze. Acum scăderile au venit în urma incertitudinii legate de viitorul guvern și viitorul președinte. O parte din temeri poate sunt justificate, unul dintre candidați având pe agendă inclusiv naționalizarea companiilor, dar nu cred că poate fi cineva investitor și să nu se uite cu optimism către viitor. Bunăstarea națiunii în ultimii 17-19 ani, de când am aderat la Uniunea Europeană și la NATO, a crescut exploziv. Pot înțelege că există și nemulțumiți, dar trăim în cea mai prosperă epocă, suntem mai bogați din multe puncte de vedere decât cel mai puternic rege de acum câteva sute de ani. Eu sper din tot sufletul că vom rămâne pe drumul european și nu vom da crez tuturor acestor lozinci goale, care doar manipulează pentru a genera nemulțumire, fără a oferi vreo soluție credibilă.
Ca și încheiere aș mai aminti de “luptele” din jurul Fondului Proprietatea. Vreau să le mulțumesc celor care mi-au sprijinit demersurile și m-au votat. Din păcate, nici de data aceasta nu ne-am mobilizat suficient, a fost cvorum de doar 27%, din care 40% a reprezentat practic Statul. În astfel de condiții am obținut maximul posibil. Vestea bună este că răscumpărările vor continua și la anul, Statul încercând să le împiedice prin vot împotriva lor. Legat de noi demersuri încă nu am luat nicio decizie, momentan tind să vreau să mă opresc în a mă implica în continuare, deja am sacrificat prea mult din timpul familiei, dar chiar și dacă aș decide să continuăm, fără să am în spate 15% din voturi nu cred că are rost niciun fel de propunere la AGA următoare, neavând șanse să treacă de Stat și fondurile care îi sprijină o parte din demersuri.
Vă doresc Sărbători Fericite și un An Nou prosper!